JT株で含み損を抱えている人は、JTが過去10年間でどのくらい、株価の値上がりや配当金などでリターンを上げているのか気になりますよね。
リターンとは、株式に投資して得られた収益のこと。
インカムゲイン、キャピタルゲイン、含み益など。
2023年8月現在、JTの株価は約3,000円です。
10年チャートはこちら。
10年チャートを見ると、3,000円以下で購入した人以外は、全員、含み損という厳しい状況。
もう、何年も含み損のままって人も多いのでは？
だけど、JTの良いところは、高配当株で業績も安定しているところ。
高配当株なら株価が下がって含み損でも、いつかは配当金で含み損を回収できる日がきます。
私のJTの含み損も、配当金で回収できると信じてます。
先に紹介しておくと、2012年～2022年まで10年間保有している人のリターンは、配当金と株価の変動分を合わせて約－5.8%です。
10年間、保有していても、まだマイナスという厳しい結果になりました。
今回は、高配当株のJTが、過去10年間でどのくらいリターンを上げているのかを紹介します。
- JT株を保有している人
個別株JTの過去10年間のリターンは？
ヤフーファイナンスの時系列を元に、JTの1年毎のリターンを表にしてみました。
JTの1年ごとのリターン
※リターンは通常同じ日で計算しますが、大発会の日が年ごとに異なる日があるため、そのまま計算しています。
| 年月日 | 株価 | 株価の変動 | リターン |
|---|---|---|---|
| 2012/01/04 | 3,780円 | ||
| 2013/01/04 | 2,521円 | －1,259円 | －33.3% |
| 2014/01/06 | 3,425円 | +904円 | ＋35.8% |
| 2015/01/05 | 3,236.5円 | －188.5円 | －5.5% |
| 2016/01/04 | 4,328円 | ＋1,091.5円 | ＋33.7% |
| 2017/01/04 | 3,851円 | －477円 | －11% |
| 2018/01/04 | 3,681円 | －170円 | －4.4% |
| 2019/01/04 | 2,587円 | －1094円 | －29.7% |
| 2020/01/06 | 2,378円 | －209円 | －8% |
| 2021/01/04 | 2,052円 | －326円 | －13.7% |
| 2022/01/04 | 2,308円 | +256円 | ＋12.5% |
過去10年間のJTの1年ごとのリターンは、上記のような結果になりました。
一覧表にしてみると、分かりやすいですよね。
大半の年がマイナスの中、JTの2021年のリターンは、1年間で12.5%のプラスでした。
2022年もプラスで終わって欲しいですね。
JT株を10年間保有している人のリターンはどのくらい？
JT株を10年間保有している人のリターンを計算しました。
JTの10年間の株価変動によるリターン
| 年月日 | 株価の変動 | 株価の変動 | リターン |
|---|---|---|---|
| 2012/01/04 | 3,780円 | ||
| 2022/01/04 | 2,308円 | －1,472円 | －38.9% |
JT株を3,780円で100株購入して、10年間保有している人は、株価が1,000円以上下落しています。
現在、含み損を抱えている状態です。
JT株に100株投資した人の資産の目減り分は、約14万円(－38.9%)となりました。
JT株を10年間保有している人の配当金のリターン
JTがHPで公表している情報を元に、100株の配当金の推移を表にまとめてみました。
配当利回りは、37.8万円で100株購入した人を想定
※配当金は税引き前
| 年 | 配当金 | 配当利回り | 累積配当金 | 単利の累積リターン |
|---|---|---|---|---|
| 2012年 | 6,800円 | 1.83% | 6,800円 | 1.83% |
| 2013年 | 9,600円 | 2.59% | 16,400円 | 4.43% |
| 2014年 | 10,000円 | 2.70% | 26,400円 | 7.13% |
| 2015年 | 11,800円 | 3.18% | 38,200円 | 10.32% |
| 2016年 | 13,000円 | 3.51% | 51,200円 | 13.83% |
| 2017年 | 14,000円 | 3.78% | 65,200円 | 17.62% |
| 2018年 | 15,000円 | 4.05% | 80,200円 | 21.67% |
| 2019年 | 15,400円 | 4.16% | 95,600円 | 25.83% |
| 2020年 | 15,400円 | 4.16% | 111,000円 | 30.00% |
| 2021年 | 14,000円 | 3.78% | 125,000円 | 33.78% |
10年間保有している人の配当金累計額は、
125,000円(税引き前)です。
JT株を10年間保有している人の配当金によるリターンは、約＋33.78%でした。
配当金を再投資をしている人は、複利によりリターンの数値は変わってきます。
JTの配当金と株価の変動による合計リターン
さらに、株価の変動分と配当金の合計のリターンを求めることができます。
2012年から2022年までの10年間、ずっと売らずにJT株を保有している人の場合を計算しました。
【株価】
2012年1月4日 3,780円
2022年1月4日 2,308円
| 年月日 | 株価 | 株価の変動 | 累積配当金 | 差額 | トータルリターン |
|---|---|---|---|---|---|
| 2012/1/4 | 3,780円 | ||||
| 2022/1/4 | 2,308円 | －147,200円 | ＋125,000円 | －22,200円 | －5.8% |
2012年1月4日にJT株を378,000円で購入したと仮定した場合、
株価の変動分が－147,200円、
累積配当金が＋125,000円。
両者の差額は－22,200円となり、トータルリターンは－5.8%。
JT株を10年間保有している人のトータルリターンは、約－5.8%でした。
JTが高配当のおかげで、含み損の分はほとんどが回収できている状態です。
あと数年間JT株を保有すればプラスになりますね。
この結果から、高配当株は長期保有すれば、配当金で含み損を回収できることが分かりました。
ヤフーファイナンスで時系列を調べる方法
保有している銘柄の時系列を知りたい人は、ヤフーファイナンスで調べることができます。
銘柄名を入力して、時系列をクリックすると、過去の株価が一覧で表示されます。
あとは、表示する期間を設定するだけです。
リターンの計算期間はお好みで1ヶ月、1年ごとに設定。
時系列で過去の株価を調べ、同じ日で比較して株価の変動幅を計算します。
気になる人は、計算してみて下さいね。
まとめ
高配当株は、含み損でも長期保有すれば、いつかは配当金で含み損を回収できる日がきます。
ただ、どの高配当株でもいいという訳ではなく、
- 業績の安定している会社
- 赤字でない会社
- 配当性向が高くない会社
- 有利子負債が少ない会社
を選ぶのがポイントです。
さらにもらった配当金を再投資して、株数の増加、平均取得単価を下げることができます。
配当金を再投資すれば、複利効果でますますリターンは増える一方です。
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長期投資をして、含み損でも気にせずもらえる配当金を増やしていきましょう。
